История покупок

История покупок показывает операции, которые вы записали в приложение: суммы, карты, категории, магазины и ожидаемый кэшбэк.

История нужна не только как список расходов. На её основе приложение считает остатки лимитов, строит график ожидаемых начислений, помогает сверять фактический кэшбэк и показывает аналитику.

покупки → ожидаемый кэшбэк → график начислений → факт банка → сверка → аналитика

Что видно в истории

В истории можно увидеть дату покупки, сумму, категорию, магазин, карту и рассчитанный кэшбэк.

Если у карты указан тип начисления, приложение показывает, чем начисляется кэшбэк: рублями, баллами, милями, бонусами или другой валютой программы лояльности.

Это помогает понять, где были расходы, какие карты использовались и сколько кэшбэка ожидается по каждой карте.

Итог кэшбэка по типам начисления

Общий итог кэшбэка можно раскрыть и посмотреть подробную разбивку: какие типы начисления и какие карты сформировали итог.

Например, отдельно могут отображаться рубли, баллы, мили, бонусы или баллы с возможностью вывода в рубли.

Это важно, потому что одинаковая сумма кэшбэка может иметь разный смысл: рубли можно считать денежной выгодой, а баллы или бонусы зависят от правил программы банка.

Подробности покупки

По покупке можно открыть подробности. Там видно, к какой карте, магазину, категории и периоду относится операция.

В подробностях отображается кэшбэк именно по этой покупке, а также расчётный период. Если для покупки, категории или карты настроено правило выплаты, приложение сможет показать прогноз выплаты.

Если прогноз выплаты не рассчитан, приложение подскажет, что нужно указать правило выплаты в карте, категории или самой покупке.

Действия с покупкой

Для каждой покупки доступно меню действий. Оно помогает быстро изменить запись или выполнить действие без ручного повторного ввода.

Из меню можно открыть покупку для редактирования, добавить похожую покупку, посмотреть подробнее о выплате, перейти в режим выделения, отменить покупку или удалить её только из истории.

Действие «Добавить похожую» удобно, если вы часто покупаете в одном магазине или по одной категории: карта, категория и магазин заполняются автоматически, остаётся изменить сумму и дату.

Отмена покупки и удаление из истории

В меню действий есть два похожих, но разных действия.

Отменить покупку — удалить запись и вернуть лимит текущего месяца. Это полезно, если покупка была записана ошибочно и уже повлияла на остатки лимитов.

Удалить только из истории — удалить запись из списка покупок, но не возвращать лимит. Это может пригодиться, если лимит уже был учтён вручную или вы не хотите менять расчёт остатков.

Отменить покупку → запись удаляется, лимит возвращается
Удалить только из истории → запись удаляется, лимит не возвращается

Режим выделения

В истории можно выделить несколько покупок и выполнить действие сразу с несколькими записями.

В режиме выделения удобно удалять лишние операции, проверять выбранные покупки или работать с несколькими записями за один раз.

Вверху истории при этом пересчитываются показатели только по выбранным покупкам: сумма, количество операций и кэшбэк.

Зачем нужна история

История нужна не только для списка операций. По ней приложение строит:

• аналитику расходов;
• аналитику кэшбэка;
• график ожидаемых начислений;
• сверку фактических начислений;
• остатки лимитов;
• статистику по магазинам и группам магазинов;
• статистику по банкам, картам, категориям и владельцам.

Что сохраняется в покупке

В каждой покупке могут храниться:

• сумма;
• дата и время;
• карта;
• категория;
• магазин, если выбран;
• ожидаемый кэшбэк;
• тип начисления кэшбэка;
• правило выплаты или начисления;
• комментарий.

Покупка хранит условия на момент операции. Это важно: если позже изменить карту, категорию, лимит или правило выплаты, старая покупка всё равно останется понятной.

Тип начисления кэшбэка

Кэшбэк в истории может отображаться не только как рубли.

Например:

Рубли → +245
Баллы → +1068
Баллы · вывод в ₽ → +73
Мили → +500
Бонусы → +300

Тип начисления задаётся в настройках карты. Если карта начисляет баллы или бонусы, а их можно вывести в рубли, это тоже можно отметить в настройках карты.

Так проще понимать, где получилась реальная денежная выгода, а где начисления остались внутри программы лояльности.

Группировка истории

Историю можно смотреть не только общим списком, но и группировать по разным признакам.

Покупки можно анализировать:

• по датам;
• по месяцам;
• по категориям;
• по магазинам;
• по группам магазинов;
• по банкам;
• по картам;
• по владельцам;
• по периодам выплат.

Так проще понять, какие карты и категории реально дают больше выгоды.

Например, если сгруппировать историю по картам, можно увидеть, сколько расходов и кэшбэка пришлось на каждую карту. Если сгруппировать по магазинам или группам магазинов — станет понятнее, где чаще всего проходят траты.

Как история влияет на лимиты

Если покупки записаны в историю, приложение может учитывать уже использованный кэшбэк и показывать более реалистичный остаток лимитов.

Например:

Лимит категории: 3000
Уже ожидается: 2100
Остаток: 900

Если лимит почти закончился, следующая покупка может дать меньше кэшбэка, чем показывает простой расчёт по проценту.

Как история связана с выплатами

По записанным покупкам приложение строит график ожидаемых начислений.

Для этого используются:

• дата покупки;
• карта;
• категория;
• сумма;
• ожидаемый кэшбэк;
• правило выплаты;
• расчётный период;
• тип начисления.

Когда банк начислит кэшбэк, фактическое начисление можно добавить в раздел «Выплаты и траты» и сравнить ожидание с фактом.

Как история связана со сверкой

История используется при сверке кэшбэка с фактическими данными банка.

Приложение сравнивает:

покупки из истории → расчётный кэшбэк → фактическая выплата банка → разница

Если в истории есть кэшбэк, но фактическая выплата за период не внесена, приложение покажет такую карту или период как требующие проверки.

Если указать фактическую выплату и итог трат по выписке, сверка станет точнее: можно сравнивать не только кэшбэк, но и сумму расходов по данным приложения и банка.

Что проверить, если данные выглядят неверно

Если в истории или аналитике сумма кажется неправильной, проверьте:

• правильно ли выбрана карта;
• правильно ли выбрана категория;
• верно ли указана сумма покупки;
• выбран ли магазин, если он нужен;
• подходит ли покупка по минимальной сумме;
• не исчерпан ли лимит карты или категории;
• правильно ли указан тип начисления на карте;
• правильно ли настроено правило выплаты;
• правильно ли выбран период истории;
• не удалена ли покупка только из истории без возврата лимита.

Что дальше

После заполнения истории можно перейти к графику ожидаемых начислений, разделу «Выплаты и траты», сверке фактического кэшбэка и аналитике.

Чем больше покупок записано в историю, тем точнее приложение показывает расходы, ожидаемый кэшбэк, лимиты и фактическую выгоду.