Как добавить карту
Карта — основа всей логики приложения. Именно к карте привязываются категории, лимиты, минимальная сумма покупки, расчётный период, правило выплаты, тип начисления кэшбэка и будущие покупки.
банк → конкретная карта → категории → покупки → кэшбэк
Выберите банк и конкретную карту
В приложении лучше добавлять не просто банк, а конкретную карту: например, «Альфа-Карта», «Black» или другую карту из справочника.
Это важно, потому что у разных карт одного банка могут отличаться категории, MCC, лимиты, минимальные суммы, правила начисления и тип кэшбэка.
Заполните основные данные
Укажите название карты, владельца и последние 4 цифры. Эти поля помогают не путаться, если у вас несколько карт одного банка или картами пользуются разные люди.
Комментарий можно использовать для заметок: особые условия банка, исключения, ограничения по начислению или важные правила программы кэшбэка.
Укажите тип начисления кэшбэка
В настройках карты есть поле «Начисляют». В нём можно указать, чем именно приходит кэшбэк: рублями, баллами, милями, бонусами или другой валютой программы лояльности.
Если карта выбрана из онлайн-справочника и тип начисления уже известен, приложение может подставить его автоматически. При необходимости значение можно изменить вручную.
Для нерублёвого кэшбэка можно отметить, доступен ли вывод в рубли. Это помогает отличать обычные баллы от баллов, которые можно превратить в денежную выгоду.
Выберите месяц и год
Категории кэшбэка обычно меняются каждый месяц. Поэтому при добавлении карты важно проверить месяц и год, к которым относятся условия.
Если потом нужно будет добавить категории следующего месяца, их можно вести отдельно и не смешивать с прошлым периодом.
Откройте параметры карты
На обратной стороне карты находятся общие параметры: лимит, минимальная сумма покупки, тип начисления, начало расчётного периода, правило выплаты и количество активных категорий.
Эти настройки применяются к карте в целом и могут использоваться категориями как значения по умолчанию.
Что заполнить обязательно
Минимальный набор:
| Поле | Зачем нужно |
|---|---|
| Банк | чтобы карта была в правильной группе |
| Конкретная карта | чтобы справочник и категории работали точнее |
| Владелец | чтобы отличать карты разных людей |
| Последние 4 цифры | чтобы не путать похожие карты |
| Месяц и год | чтобы категории попали в нужный период |
| Тип начисления | чтобы понимать, чем приходит кэшбэк: рублями, баллами, милями или бонусами |
| Активные категории | чтобы приложение понимало, сколько категорий можно выбрать |
Что желательно заполнить для точного расчёта
Для более точного расчёта кэшбэка укажите:
- лимит карты;
- минимальную сумму покупки;
- начало расчётного периода;
- правило выплаты или начисления;
- можно ли вывести баллы или бонусы в рубли;
- комментарий с важными условиями банка.
Что дальше
После добавления карты настройте категории текущего месяца, лимиты, минимальную сумму покупки и правило выплаты.
Если карта начисляет не рубли, а баллы, мили или бонусы, проверьте поле «Начисляют». Это поможет корректнее отображать кэшбэк в категориях, магазинах, истории покупок и аналитике.