Перейти к основному содержимому

Настройки карты

В настройках карты есть две стороны: лицевая и обратная.

На лицевой стороне указываются основные данные карты: банк, название карты, владелец, последние цифры и комментарий.

На обратной стороне находятся параметры, которые влияют на расчёт кэшбэка, лимиты, ожидаемые начисления и будущие выплаты.

Эти настройки применяются к карте в целом. Если у отдельной категории есть свои условия, они могут отличаться от общих параметров карты.

Лицевая сторона карты​

На лицевой стороне карты указываются данные, которые помогают отличать карты друг от друга: банк, название карты, владелец, последние цифры и комментарий.

Комментарий удобно использовать для заметок: особые условия банка, исключения, важные ограничения или пояснения, которые нужно помнить при выборе карты.

Если у вас несколько карт одного банка или картами пользуются разные люди, владелец и последние цифры помогают не перепутать карту при записи покупки.

Лицевая сторона карты с владельцем, последними цифрами и комментарием

Обратная сторона карты​

На обратной стороне карты находятся условия, которые влияют на расчёт: лимит карты, минимальная сумма покупки, тип начисления кэшбэка, вывод в рубли, начало расчётного периода, правило выплаты и количество активных категорий.

Чем точнее заполнены эти параметры, тем полезнее работают расчёт кэшбэка, история покупок, график начислений, сверка и аналитика.

Обратная сторона карты с лимитом, минимальной покупкой, типом начисления и выплатой

Лимит карты​

Лимит карты — это максимальная сумма кэшбэка, которую банк может начислить по карте или программе за период.

Если вы записываете покупки в историю, приложение сможет учитывать лимит и показывать более реалистичный остаток.

Например:

Лимит карты: 3000
Ожидаемый кэшбэк по покупкам: 2500
Остаток лимита: 500

Минимальная сумма покупки​

Минимальная сумма нужна, если банк начисляет кэшбэк только от определённой суммы.

Например, если минимум по карте 100 ₽, покупка на 80 ₽ не должна завышать ожидаемый кэшбэк.

Минимальная сумма: 100 ₽
Покупка: 80 ₽
Ожидаемый кэшбэк: 0

Тип начисления кэшбэка​

В поле «Начисляют» можно указать, чем именно приходит кэшбэк:

  • рублями;
  • баллами;
  • милями;
  • бонусами;
  • другой валютой программы лояльности.

Это важно, потому что одинаковый процент кэшбэка не всегда означает одинаковую выгоду. Одна карта может начислять рубли, другая — баллы, третья — мили или внутренние бонусы.

Если карта выбрана из онлайн-справочника и тип начисления уже известен, приложение может подставить его автоматически. При необходимости значение можно изменить вручную.

Вывод в рубли​

Если кэшбэк начисляется не рублями, можно отметить, доступен ли вывод в рубли.

Например:

Баллы → можно вывести в рубли
Мили → нельзя вывести в рубли

Эта настройка помогает отличать денежную выгоду от бонусов, которые можно использовать только по правилам конкретной программы.

В истории, магазинах, категориях и аналитике приложение сможет показывать не просто сумму кэшбэка, а тип начисления: рубли, баллы, мили, бонусы или другой вариант.

Расчётный период​

Не все банки считают лимиты строго с 1 числа месяца. У некоторых карт период может начинаться, например, с 15 числа.

Расчётный период помогает точнее считать лимиты, остатки и будущие начисления.

Правило выплаты​

Правило выплаты показывает, когда ждать начисление кэшбэка: например, 10 числа за прошлый месяц, сразу после операции или через несколько дней после периода.

Правило карты используется как значение по умолчанию. Если у категории или конкретной покупки задано своё правило, оно может иметь приоритет.

правило покупки → правило категории → правило карты

Активные категории​

Некоторые банки предлагают много категорий, но разрешают выбрать только несколько.

Количество активных категорий помогает не запутаться и пригодится для советника выбора категорий. Например, если банк разрешает выбрать 4 категории, приложение сможет учитывать это ограничение при подборе.

Что лучше заполнить​

Для точного расчёта укажите:

  • лимит карты;
  • минимальную сумму покупки;
  • тип начисления кэшбэка;
  • можно ли вывести баллы или бонусы в рубли;
  • начало расчётного периода;
  • правило выплаты;
  • количество активных категорий;
  • комментарий с важными условиями банка.

Как это влияет на расчёт​

Настройки карты используются при записи покупок, расчёте ожидаемого кэшбэка, построении графика начислений, сверке и аналитике.

Например:

лимит карты → помогает считать остаток
минимальная сумма → помогает не завышать кэшбэк
тип начисления → показывает рубли, баллы, мили или бонусы
вывод в рубли → помогает понять реальную денежную выгоду
расчётный период → влияет на лимиты и начисления
правило выплаты → помогает построить график начислений
активные категории → помогают учитывать ограничение банка

Что дальше​

После настройки карты можно перейти к категориям: добавить категории на текущий месяц, указать проценты, лимиты, минимальные суммы, период действия и правило выплаты, если оно отличается от правила карты.